Cách phát hiện scam trực tuyến

SCAM là một thuật ngữ tiếng Anh, có nghĩa là lừa đảo. Theo định nghĩa, SCAM được sử dụng để miêu tả bất kỳ doanh nghiệp, cá nhân nào kiếm tiền hoặc những “món hời” khác từ các nạn nhân mà khỏi bị nghi ngờ. Trong ngoài nước Internet, SCAM trực tuyến ngày càng tăng và phát ra đời nhiều biến thể. Chúng ta sẽ tìm hiểu kỹ hơn trong bài viết này.

“Này anh bạn, chú trọng này. Nghe và nhớ giữ bí mật nhé. Tôi có một người bạn ở nước ngoài rất muốn về đây chơi. Anh ta rất giàu nhưng lại gặp khó khăn trong việc vượt qua một loạt các bước thủ tục phức tạp. Chính vì vậy, tôi kỳ vọng rằng bạn cũng đều có thể đưa trước cho tôi một vài chục đô la để chúng tôi cũng đều có thể thúc đẩy nhanh quá trình. Bạn không phải lo đâu. Một lúc nào bạn tôi về được đây, anh ta sẽ trả bạn gấp 100 lần số tiền bạn đã ứng trước. Bạn nghĩ thế nào?”

Nếu một ai đó lạ gặp bạn trên phố và nói với bạn điều gì đó tựa như như vậy, bạn nên lờ đi những gì anh ta nói và đi tiếp. Thậm chí, bạn cũng có thể thông báo điều đó với cảnh sát khu vực. Ai cũng có thể có thể tin một người chúng ta chưa từng gặp? Tuy vậy, scam trực tuyến cũng gần tương tự như vậy và đã lừa được hàng nghìn người đưa tiền cho chúng theo các cách khác nhau. Dường như, ở cuộc sống đời thường mọi người rất thông minh, nhưng khi trực tuyến thì họ lại cực dễ bị lừa.

Những scam thường thì hay lấy tên như Nigerian scam hay 419 scam . Ngoài ra, còn rất nhiều dạng khác nữa của scam nhưng mục đích chính của chúng là lừa đảo mọi người đưa cho chúng càng không ít tiền càng tốt, cùng với những tin tức tài khoản ngân hàng của bạn. Cùng với đó là hàng ngàn các scam trực tuyến khác. Một số thì giống Nigerian scam nhưng một số khác thì lại khác hoàn toàn. Một số thậm chí còn cài đặt chương trình chứa mã độc là malware trên máy tính của bạn và trở thành vấn đề dai dẳng.

Cách tốt nhất để xử lý scam trực tuyến là tránh xa chúng hoàn toàn. Như vậy, bạn sẽ không phải phục hồi lại những sự cố mà chúng gây ra. Chính vì nguyên nhân này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn các bước để nhận dạng một scam để bạn không trở thành nạn nhân của chúng. Tiếng anh có câu: ” if it sounds too good to be true, it probably is .” ( nếu điều nào đó nghe quá hay, quá tốt đẹp đến nỗi như không thể thành sự thật, điều ấy cũng đều có thể đúng là không có thật ).

Các mô hình scam

Có hàng ngàn phương pháp lừa đảo ngày nay, nhưng hầu hết đều hướng đến mục đích là ăn cắp tiền, gia sản hoặc thông tin. Kẻ lừa đảo sẽ sử dụng mọi thứ các cách thức lén lút để ăn cắp thông tin cá nhân của bạn. Sau khi đã lấy được những tin tức này, chúng cũng đều có thể sử dụng danh tánh của bạn để thực hiện các hoạt động gian lận như sử dụng thẻ tín dụng hoặc mở tài khoản ngân hàng. Dưới này là các phương thức scam cũng giống lấy cắp tin tức cá nhân phổ biến nhất:

Hack

Hack là phương thức được sử dụng khi kẻ lừa đảo truy cập vào tin tức cá nhân của bạn bằng cách dùng công nghệ để đột nhập vào máy tính, thiết bị di động hoặc hệ thống mạng của bạn và đánh cắp các thông tin đó.

Trộm cắp danh tánh

Trộm cắp danh tính là một loại gian lận liên quan đến việc sử dụng danh tính của người khác để ăn cắp tiền hoặc nhận được những lợi ích khác.

Lừa đảo giao dịch

Một thí dụ dễ dàng của mô hình lừa đảo đây là bạn sẽ nhận được e-mail từ một người vờ vịt là chuyên viên của ngân hàng rồi cho biết bạn đã biết thành thấu chi hoặc mua hàng mà trên thực tiễn bạn không hề thực hiện, và sau đó chúng đòi hỏi bạn đăng nhập và xác minh thông tin. Tuy nhiên, liên kết trong e-mail mà những kẻ này gửi tới lại đưa bạn đến một trang web giả mạo. Trang web này sẽ ghi lại các thông tin như tên người dùng và mật khẩu của bạn.

Gian lận đấu giá

Kiểu scam này xuất hiện dưới hình thức một người nào đó bán một đồ vật trên các trang web đấu giá trực tuyến như E-bay hoặc Craigslist nhưng chỉ là ảo. Ví dụ: Ai đó có thể đòi hỏi bán cho bạn vé cho một buổi hòa nhạc sắp xảy ra đích thực đây không phải là vé chính thức.

Lừa đảo quyên góp

Hình thức lừa đảo này sẽ có tiến hành theo mô-tuýp có một người phát biểu rằng họ có một đứa trẻ hoặc một người nào đó mà họ biết đang mắc bệnh và cần được hỗ trợ tài chính (kiểu lừa đảo này đặc biệt phổ biến trên các trang mạng xã hội ở Việt Nam). Mặc dù trên thực tế cũng có nhiều trường hợp huy động quyên góp là thật cũng có một con số đáng báo động những người tạo tài khoản giả mạo trên các trang web với kỳ vọng lừa đảo, chiếm đoạt tiền của những người có lòng hảo tâm.

Catfish (hẹn hò trực tuyến)

Hình thức lừa đảo này được thực hành theo kịch bản một người kiến lập một hồ sơ trực tuyến giả mạo với ý định lừa dối những người khác. Ví dụ, một người phụ nữ có thể tạo một hồ sơ giả mạo trên một trang web hẹn hò trực tuyến, tạo mối liên hệ với một hoặc nhiều người và sau đó dần dần yêu cầu người khác cho mình tiền hoặc cung cấp tin tức cá nhân. Ở Việt Nam, phương thức scam này đặc biệt phổ biến trong những năm đầu mà game online bùng nổ. Thường là một game thủ sẽ tạo một tài khoản trong game để thích nghi và lừa đảo các tài khoản khác.

Lừa đảo qua các cuộc gọi

Ví dụ, có một người tự xưng là nhận viên bổ trợ kỹ thuật từ một trung tâm máy tính (như Dell chẳng hạn) gọi điện và thông báo với bạn là họ đã thu được thông tin rằng máy tính của bạn bị nhiễm virus hoặc đã trở nên tấn công và họ sẽ cung cấp các kết nối từ xa với máy tính của bạn để khắc phục sự cố rồi từ đó đánh cắp các tin tức trên thiết bị của bạn.

Lừa đảo 419

Lừa đảo 419 hay còn được coi là lừa đảo Nigeria. Trò lừa này đánh vào lòng tham, hám lợi và sự cả tin của người khác. Danh xưng 419 là lấy từ điều luật chống gian lận của Nigeria. Người ta gọi những kẻ lừa đảo đây là 419-er và trò lừa này là kỹ nghệ 419. Những tay lừa đảo này thường gửi email tự xưng mình là kế toán trưởng của 1 dịch vụ hay là nhân viên một ngân hàng, đề xuất hợp tác với bạn trong những thương vụ có doanh số lớn và đòi hỏi tin tức về tài khoản ngân hàng để gửi tiền vào tài khoản của bạn. Nhưng trên thực tế, những tin tức ngân hàng này được dùng để làm chống lại chủ sở hữu hoặc tiền gửi sẽ không được gửi vào tài khoản của bạn.

Lừa đảo đầu tư

Nếu bạn đang kiếm tìm một phương thức mau chóng để kiếm tiền, làm giàu thì nên cẩn thận, những kẻ lừa đảo đã tạo ra biết bao kịch bản theo kiểu cơ hội kiếm tiền đơn giản để săn đón sự nhiệt tình và khao khát làm giàu của bạn từ đó làm cho bạn “tiền mất tật mạng”.

Lừa đảo cách làm và thu nhập

Hình thức lừa đảo thông qua cách làm sẽ lừa bạn chuyển tiền cho kẻ gian thông qua việc chúng sẽ cung cấp cho bạn những cách thức “được bảo đảm” để kiếm tiền mau chóng hoặc một công việc “việc nhẹ lương cao”. Hình thức lừa đảo này cũng đặc biệt thông dụng ở Việt Nam.

Chiến thuật của Scam Internet

Hầu hết các scam thường bám lấy những đức tính căn bản của con người trong cuộc sống. Rất không ít điều không phải là thổi phồng. Chúng kể cả những đặc tính như nỗi sợ hãy, tính kiêu căng tự phụ và tính tham lam. Nghệ thuật lừa đảo đã tận dụng những đặc tính này từ hàng trăm năm nay, dựa theo lòng tham của con người và bạn có thể thuyết phục họ vui là buồn và lạnh là nóng.

Điều này cũng có thể có nghĩa là đa số những scam trực tuyến có rất ít dấu hiệu. nếu bạn nhận một tin nhắn hoặc lời mời truy cập một trang web nghĩ rằng bạn sẽ rớt vào trạng thái hiểm nguy nếu không tải một số ứng dụng, đây chỉnh là triệu chứng của một scam. Những thông báo như thế này thường dựa vào nỗi sợ hãi của con người. Tất nhiên, bạn không hề muốn máy tính của mình bị nhiễm virut. Nhưng, những ứng dụng này thường là virut ẩn danh hay một loại nào đó của malware. Hãy cảnh giác cao độ với các thông báo đáng nghi như thế và nhớ tìm hiểu kĩ về bất kì một phần mềm nào trước khi tải và cài đặt nó.

Hầu hết trong chúng ta không cho rằng mình có độ tự đắc. Tuy nhiên, hãy thử tưởng tượng rằng bạn đang trên mạng xã hội và nhận được 1 thông báo có chứa đường link, nghĩ rằng “You won't believe how great you look in this video!” (Bạn không thể tưởng tượng rằng bạn trông tuyệt vời ra sao trong video này đâu!). Hầu hết chúng ta sẽ truy cập đường link đó ngay tức thì để xem đoạn video, nhất là lúc chúng ta lo rằng nó trông rất hài hước. Có biết bao người và tổ chức trên mạng xã hội, bạn chẳng thể hiểu rằng ai kia sẽ bị xem.

Những “nghệ nhân” scam chớp lấy được tâm lý mọi người rằng họ rất lo lắn về những bức hình của mình trên mạng. Đó chính là nguyên do tại sao chúng sử dụng những thông báo kiểu như thế trên để lừa mọi người truy cập những video giả mạo. Trong nhiều trường hợp, có nhiều video xuất hiện cùng theo với một cửa sổ pop-up. Cửa sổ này thông báo rằng người dùng không có đúng chương trình chạy video cho đoạn video này và đòi hỏi người dùng tải và cài đặt một phần mềm, sau đó video sẽ được hiển thị. Tuy nhiên, chương trình này sẽ hiển thị là malware giả mạo sau đó.

Một số malware cũng có thể có thể gây một số khó khăn nếu bạn cài đặt chúng trên máy tính của mình. Ứng dụng khó phím cũng có thể sao chép mọi thông tin bạn gõ trên bàn phím và gửi ngay tin tức về cho “nghệ nhân” scam. Những người này sẽ lọc bỏ những thông tin bạn gõ trên phím và đơn giản tìm ra tin tức cá nhân như tên người sử dụng cũng nwh mật khẩu mà bạn truy cập một trang web nào đó, kể cả tài khoản ngân hàng hay một trang mua sắm trực tuyến nào đó. Một số khác có thể truy cập trực tiếp vào máy tính của bạn với cracker – một hacker malicious. Cracker này còn có thể kiểm soát máy tính của bạn mà bạn không để ý tới.

Đâu là một scam?

Không phải tất cả scam lừa mọi người dựa vào lòng tham hoặc tính tự mãn của họ. Một số còn dựa vào lòng vị tha của con người. Scam từ thiện rất thông dụng trên Internet. Vì vậy, bạn nên tìm hiểu kĩ về bất kì lời yêu cầu làm từ thiện nào trước khi quyên góp tiền.

Trong số những chiến thuật scam sử dụng để “săn mồi”, lòng tham thường là chiến thuật hay được sử dụng nhất. Những scam này thường hứa hẹn trả một lượng tiền lớn nếu nạn nhân chịu đầu tư một khoản tiền nhỏ. Điều này còn có tức là lấy một cái gì này mà không mất gì cả. Rất nhiều “nghệ nhân” scam sử dụng email để săn mồi. Chúng sẽ gửi hàng tram, thậm chí hàng triệu email tới những nạn nhân tiềm năng. Nếu như thành đạt chỉ từ phần nào nhỏ trong số những email mà chúng gửi đi, số tiền lừa được cũng rất lớn.

Khi thu được một lời mời trên mạng, hãy dành chút thời gian để phân tích nó. Một chút thời gian để suy nghĩ nhưng lại cũng có thể có thể giữ lại tiền cho bạn. Không nên tin tưởng vào những đường dẫn hoặc những chứng thực được gửi kèm theo lời mời. Ngoài ra, hãy tự tìm kiếm thông tin để xác nhận lời mời này còn có đáng tin cậy hay không. Một số lời mời rất thành thật, trong khi một số khác lại cố gắng thu hút bạn vào scam pyramid scheme (scam theo như hình kim tự tháp) hay scam pump-and-dump (lừa đảo chứng khoán qua email).

Một số triệu chứng dễ phát giác của scam lừa đảo:

• • Một thông báo đòi hỏi bạn cần hành động ngay: “You must act now!”
• • Một lời hứa kiếm được lợi nhuận cao trong 1 khoảng thời gian ngắn
• • Sử dụng nhiều thuật ngữ và biệt ngữ
• • Khẳng định là thông tin mật hoặc một lời tâm sự tâm tình

Những “nghệ nhân” scam sẽ gắng gượng dùng bất kì điều gì để thuyết phục bạn đưa tiền cho chúng. Gần đây, một số scam cho dù còn tự xưng là đại diện của nhà nước Mỹ. Chúng gửi lời nhắn tới những nạn nhân tiềm năng với một lời mời cống hiến cho gói kích cầu kinh tế giúp băng qua giai đoan khủng hoảng kinh tế.

Một số nạn nhân tiềm năng đã quay về để lừa lại những “nghệ nhân” scam. Một trang web mang tên 419 Eater đã thuyết phục mọi người đã biết thành scam tham gia chống lại scam – scambaiting. Trang web này khái niệm scambaiting là thu hút những “nghệ nhân”scam khiến chúng mất thời gian và công sức. Một số còn thuyết phục chúng đi một chặng đường dài. Thế mới hiểu được các “nghệ nhân” scam cũng tham lam không kém gì nạn nhân của chúng.

Luôn luôn cẩn thận, không nên tin bất kì cái gì bạn đọc và hãy nhớ nghĩ thật kĩ trước lúc kích vào bất kì thứ gì. Như vậy, bạn mới cũng đều có thể tránh được mưu mẹo của những kẻ lừa đảo.

scam trực tuyến,Nigerian scam,419 scam,lừa đảo,lừa đảo trực tuyến,các hình thức scam,các hình thức lừa đảo

Nội dung Cách phát hiện scam trực tuyến được tổng hợp sưu tầm biên tập bởi: Tin Học Trường Tín. Mọi ý kiến vui lòng gửi Liên Hệ cho truongtin.top để điều chỉnh. truongtin.top tks.